SERVIZI

per Privati ed Aziende

PRIVATI

Mappatura patrimoniale

- Ricostruzione del patrimonio netto personale o famigliare come base di partenza per le successive analisi specifiche

Analisi di portafoglio, pianificazione finanziaria e consulenza in materia di investimenti

- Scomposizione di ogni singolo prodotto di investimento già sottoscritto, ed analisi di costi, rischi e rendimenti

- Costruzione di un portafoglio per raggiungere i reali obiettivi finanziari ed invio di raccomandazioni di investimento personalizzate

Analisi previdenziale

- Riordino della posizione contributiva individuale (INPS o altre casse previdenziali)

- Stime della futura pensione e del relativo fabbisogno previdenziale

- Costruzione di un piano finanziario per raggiungere gli obiettivi previdenziali

Analisi e pianificazione assicurativa

- Mappatura dei rischi e della convenienza assicurativa

- Individuazione delle adeguate coperture assicurative ex novo

- Rinegoziazione delle polizze già sottoscritte (il servizio non è finalizzato al collocamento e distribuzione di polizze)

Analisi e pianificazione successoria

- Definizione di una strategia volta a trasmettere l’intero patrimonio agli eredi, limitando l’insorgenza di liti ereditarie e ottimizzando l’impatto fiscale nel rispetto delle quote legittime

Analisi delle passività (mutui, finanziamenti, carte di credito ecc.)

- Analisi delle condizioni contrattuali ed eventuale rinegoziazione dei passivi

- Costruzione di un piano finanziario su misura per ridurne l’impatto economico e massimizzare i flussi di cassa

Valorizzazione redditività patrimonio immobiliare

- Calcolo dell’effettivo rendimento finanziario di immobili messi a rendita e conseguente riallocazione patrimoniale

- Pianificazione legata ad obiettivi di acquisto, vendita o messa a reddito di uno o più immobili

AZIENDE

Analisi e ottimizzazione della tesoreria dell’impresa

- Analisi dei flussi di cassa e relativa ottimizzazione

- Analisi del portafoglio di investimento aziendale

- Analisi e copertura dei principali rischi finanziari aziendali, quali il rischio tasso e il rischio di cambio

- Consulenza personalizzata in materia di investimento della liquidità aziendale

Analisi delle passività aziendali ed eventuale ristrutturazione

- Analisi ed eventuale rinegoziazione di posizioni debitorie verso banche (aperture di credito, mutui, leasing e anticipi fattura

- Analisi e ottimizzazione delle passività verso fornitori e fisco

- Analisi e rinegoziazione di eventuali fidejussioni e garanzia personali dell’imprenditore

- Ottimizzazione della gestione dell’eventuale Tfr lasciato in azienda dai dipendenti

- Monitoraggio della centrale rischi Banca d’Italia

Risk management

- Mappatura dei rischi aziendali e della convenienza assicurativa

- Analisi dell’adeguatezza delle coperture assicurative sottoscritte

- Eventuale rinegoziazione dei contratti assicurativi esistenti (NB: tale attività non include la vendita di polizza, ma la sola ed esclusiva consulenza generica sul rischio da assicurare)

- Costruzione di adeguate coperture assicurative

Pianificazione e ottimizzazione fiscale

- Analisi dettagliata della struttura societaria

- Ottimizzazione degli strumenti di pianificazione fiscale adeguati alla tipologia di impresa e ai relativi amministratori

- Ottimizzazione del patrimonio immobiliare aziendale

- Ristrutturazione societaria in prospettiva di sviluppo aziendale e/o successorio